जब क्रिप्टो खरीदने के लिए दिन का सबसे अच्छा समय है
बिटकॉइन जैसी क्रिप्टोकरेंसी दैनिक (या प्रति घंटा) मूल्य अस्थिरता का अनुभव कर सकती है। किसी भी तरह के निवेश के साथ, अस्थिरता अनिश्चितता का कारण बन सकती है, छूटने का डर, या भाग लेने का डर। जब कीमतों में उतार-चढ़ाव होता है, तो आप कैसे जानते हैं कि कब खरीदना है?
एक आदर्श दुनिया में, यह सरल है: कम खरीदें, उच्च बेचें। हकीकत में, यह आसान है, विशेषज्ञों के लिए भी कहा जाता है। "बाजार का समय" करने की कोशिश करने के बजाय, कई निवेशक एक छोटी राशि को एक परिसंपत्ति में निवेश करके बाजार की अस्थिरता के प्रभाव को कम करने के लिए डॉलर-लागत औसत (या "डीसीए") नामक रणनीति का उपयोग करते हैं - जैसे क्रिप्टो, स्टॉक या सोना - एक नियमित समय पर।
डीसीए सही विकल्प हो सकता है जब किसी को लगता है कि उनका निवेश लंबी अवधि में उनके निवेश की सराहना करेगा (या मूल्य में वृद्धि होगी) और रास्ते में मूल्य अस्थिरता का अनुभव करेगा।
एक आदर्श दुनिया में, यह सरल है: कम खरीदें, उच्च बेचें। हकीकत में, यह आसान है, विशेषज्ञों के लिए भी कहा जाता है। "बाजार का समय" करने की कोशिश करने के बजाय, कई निवेशक एक छोटी राशि को एक परिसंपत्ति में निवेश करके बाजार की अस्थिरता के प्रभाव को कम करने के लिए डॉलर-लागत औसत (या "डीसीए") नामक रणनीति का उपयोग करते हैं - जैसे क्रिप्टो, स्टॉक या सोना - एक नियमित समय पर।
डीसीए सही विकल्प हो सकता है जब किसी को लगता है कि उनका निवेश लंबी अवधि में उनके निवेश की सराहना करेगा (या मूल्य में वृद्धि होगी) और रास्ते में मूल्य अस्थिरता का अनुभव करेगा।
डीसीए क्या है?
डीसीए एक लंबी अवधि की रणनीति है, जहां एक निवेशक नियमित रूप से समय की अवधि में एक परिसंपत्ति की छोटी मात्रा खरीदता है, कोई फर्क नहीं पड़ता कीमत (उदाहरण के लिए, बिटकॉइन में $ 100 का निवेश हर महीने एक वर्ष के लिए, बजाय $ 1,200 एक बार में)। उनका DCA शेड्यूल समय के साथ बदल सकता है और - उनके लक्ष्यों के आधार पर - यह सिर्फ कुछ महीनों या कई वर्षों तक रह सकता है।हालांकि बिटकॉइन खरीदने के लिए डीसीए एक लोकप्रिय तरीका है, यह क्रिप्टो करने के लिए अद्वितीय नहीं है - पारंपरिक निवेशक दशकों से मौसम स्टॉक मार्केट की अस्थिरता के लिए इस रणनीति का उपयोग कर रहे हैं। आप डीसीए का उपयोग पहले से ही कर सकते हैं यदि आप अपने नियोक्ता की सेवानिवृत्ति योजना के माध्यम से निवेश करते हैं।
DCA के क्या लाभ हैं?
डीसीए बाजार के समय के कुख्यात कठिन काम के बिना क्रिप्टो करने के लिए एक प्रभावी तरीका हो सकता है या अपने सभी निधियों का उपयोग करने के लिए अनजाने में जोखिम "एक मुश्त" निवेश करने के लिए।
कुंजी एक ऐसी राशि का चयन कर रही है जो सस्ती है और नियमित रूप से निवेश कर रही है, कोई संपत्ति की कीमत नहीं है। यह समय के साथ खरीद की लागत को "औसत" करने और किसी भी खरीद पर कीमतों में अचानक गिरावट के समग्र प्रभाव को कम करने की क्षमता रखता है। और यदि कीमतें गिरती हैं, तो डीसीए निवेशक खरीद जारी रख सकते हैं, जैसा कि कीमतों के ठीक होने के साथ-साथ रिटर्न अर्जित करने की क्षमता है।
डीसीए एकमुश्त निवेश से अधिक प्रभावी कब है?
डीसीए एक निवेशक को सुरक्षित रूप से एक बाजार में प्रवेश करने में मदद कर सकता है, दीर्घकालिक मूल्य प्रशंसा से लाभ प्राप्त करना शुरू कर सकता है, और अल्पावधि में नीचे की ओर बढ़ने के जोखिम का औसत निकाल सकता है। और नीचे की स्थितियों में, यह एक बार में बहुत अधिक नकदी निवेश करने की तुलना में अधिक अनुमानित रिटर्न दे सकता है:
- एक संपत्ति खरीदना जो समय के साथ मूल्य में वृद्धि कर सकता है । अगर किसी निवेशक को लगता है कि कीमतें नीचे जाने वाली हैं - लेकिन लंबी अवधि में उसके ठीक होने की संभावना है - वे डीसीए का उपयोग नकदी की अवधि में निवेश करने के लिए कर सकते हैं। यदि वे सही हैं, तो वे कम कीमत पर संपत्ति लेने से लाभान्वित होंगे। लेकिन अगर वे गलत हैं, तो भी बाजार में मूल्य वृद्धि के रूप में उनका निवेश होगा।
- अस्थिरता के माध्यम से दांव लगाना। डीसीए निवेशकों को समय-समय पर कीमतों में उजागर करता है। जब कोई बाजार मूल्य अस्थिरता का अनुभव करता है, तो इस रणनीति का लक्ष्य अपने पोर्टफोलियो में किसी भी नाटकीय वृद्धि या कमी को कम करना है और हर दिशा में मूल्य आंदोलन से थोड़ा लाभ उठाना है।
- FOMO और भावनात्मक व्यापार से बचना। DCA निवेश के लिए एक नियम-आधारित दृष्टिकोण है। अक्सर, शुरुआती व्यापारी "भावनात्मक व्यापार" के जाल में गिर जाते हैं, जहां खरीद और बिक्री के फैसले भय या उत्तेजना जैसे मनोवैज्ञानिक कारकों द्वारा निर्धारित होते हैं। ये निवेशकों को अपने पोर्टफोलियो को अप्रभावी रूप से प्रबंधित करने के लिए प्रेरित कर सकते हैं (विचार करें: घातीय वृद्धि के दौरान गायब होने के डर से मंदी या ओवरबेटिंग के दौरान घबराहट की बिक्री)।
डीसीए अभ्यास में कैसे काम करता है?
बेशक, किसी भी डीसीए रणनीति की सफलता अभी भी बाजार में क्या हो रहा है के अधीन है। प्रदर्शित करने के लिए, आइए वास्तविक-विश्व की कीमतों का उपयोग करके एक उदाहरण में खुदाई करें, ठीक उसी तरह जैसे उन्होंने बिटकॉइन की अब तक की सबसे बड़ी गिरावट के करीब पहुंच गए। अगर आपने 18 दिसंबर, 2017 से शुरू होने वाले हर हफ्ते बिटकॉइन में $ 100 का निवेश किया है (उस साल की कीमत के करीब), तो आपने कुल $ 16,300 का निवेश किया होगा। लेकिन 25 जनवरी, 2021 को, आपका पोर्टफोलियो लगभग $ 65,000 का होगा - 299% से अधिक के निवेश पर एक रिटर्न।
समय के साथ पोर्टफोलियो वैल्यू
| डॉलर-लागत औसत | एकमुश्त निवेश | |||
| कुल निवेश | कुल पोर्टफोलियो अनुमानित | कुल निवेश | कुल पोर्टफोलियो अनुमानित | |
| 18-दिसंबर -17 | $ 100 | $ 100 | $ 16,300 | $ 16,300 |
| 17-दिसंबर -18 | $ 5,300 | $ 2,986 | $ 16,300 | $ 4,521 |
| 16-दिसंबर -19 | $ 10,500 | $ 11,982 | $ 16,300 | $ 8,611 |
| 25-जनवरी -21 | $ 16,300 | $ 65,176 | $ 16,300 | $ 34,719 |
| कुल प्राप्ति | 299% | 113% | ||
अब कहते हैं कि आपने एक साल इंतजार किया, और दिसंबर 2018 और दिसंबर 2020 के बीच हर महीने बिटकॉइन में 200 डॉलर का निवेश किया। इस मामले में, आपके पोर्टफोलियो को 2020 में सिर्फ 13,000 डॉलर से अधिक होगा, जबकि एकमुश्त निवेश से $ 23,000। इस "ऑल-इन" निवेश ने आपको अधिक लाभ कमाया होगा, लेकिन यह जोखिम भरा भी रहा होगा: आपके शुरुआती निवेश की तारीख के बाद किसी भी महत्वपूर्ण मूल्य आंदोलनों ने आपके पूरे निवेश को प्रभावित किया होगा।
समय के साथ पोर्टफोलियो वैल्यू
| डॉलर-लागत औसत | एकमुश्त निवेश | |||
| कुल निवेश | कुल पोर्टफोलियो अनुमानित | कुल निवेश | कुल पोर्टफोलियो अनुमानित | |
| 01-दिसंबर -18 | $ 100 | $ 100 | $ 5,000 | $ 5,000 |
| 01-दिसंबर -19 | $ 2,600 | $ 3,267 | $ 5,000 | $ 8,844 |
| 01-दिसंबर -20 | $ 5,000 | $ 13,240 | $ 5,000 | $ 23,462 |
| कुल प्राप्ति | 165% | 369% | ||
डॉलर-लागत औसत आपके दांव को कम करने के बारे में है: यह संभावित नुकसान को कम करने के प्रयास में आपके संभावित उल्टा को प्रतिबंधित करता है। निवेशकों के लिए एक संभावित सुरक्षित विकल्प के रूप में काम करते हुए, यह अल्पकालिक मूल्य अस्थिरता के कारण आपके पोर्टफोलियो में गंभीर हिट लेने की संभावनाओं को कम करने का काम करता है।
यह जानने के लिए कि क्या DCA आपके लिए सही रणनीति है, आपके अद्वितीय निवेश परिस्थितियों के बारे में सोचना महत्वपूर्ण है। नई निवेश रणनीति बनाने से पहले एक वित्तीय पेशेवर से परामर्श करना हमेशा सबसे अच्छा होता है।
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